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좋은 디파이 프로젝트의 10가지 특징 (탈중앙화 금융 DeFI 평가 요소)

해머플레이스 2021. 3. 6. 10:30
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안녕하세요 효니톰입니다😆

2020년 디파이는 10억 미만 가치에서 220억 이상 가치로 기하급수적으로 성장했습니다. 
2021년에는 차세대 개방형 금융, 포용성-검열 저항성-글로벌 범위 등의 측면에서 좋은 특성을 지닌 장점을 기반으로 계속 성장할 것으로 예상됩니다.

 

 아래에서 좋은 디파이 프로젝트를 평가할 때 집중해야하는 특징에 대해 설명드리겠습니다.



1. 비용 최적화

이더리움 블록체인에서 가스는 네트워크에서 거래를 실행하는데 필요한 컴퓨터적인 노력을 측정하는 단위입니다.

쉽게 기본 수수료로 생각하면 됩니다.

 

좋은 디파이 프로젝트는 가스 비용을 줄일 수 있는 좋은 스마트 계약 코드 기반을 갖습니다.
디파이 프로젝트는 일반적으로 다른 스마트 계약을 호출하기 때문에 비용이 최적화 되지 않으면 가스 비용이 비싸기 때문입니다.

 

2. 스마트 계약 보안

디파이는 스마트계약 기반으로 동작하는데요, 보안 문제는 디파이 성장의 최대 과제입니다.

비용 절감 등을 약속하고 있으나 보안에는 여전히 치명적인 취약점이 있습니다.

디파이 프로토콜 해킹 사고도 발생했었죠.

 

좋은 디파이 프로젝트는 계약 보안을 검토하는 독립된 제 3의 보안회사가 적어도 1개, 보통 3~4개가 있는 형태입니다.

또한 보안 문제에 대한 보험 프로토콜을 살펴보는 방법도 존재합니다.



3. KYC가 필요없는 프로젝트
KYC는 Know your customer의 약자로 고객 신원을 파악하는 것입니다.

디파이 생태계에서는 탈중앙화라는 특성상 KYC를 의무로 요구하지 않는데요,
KYC 없이 거래할 수 있다는 점을 장점으로 꼽기도 하지만 지적도 있습니다.

긍정적인 측면은 KYC가 필요없어 개인정보를 제공하지 않고도 지갑으로 로그인할 수 있어, 개인정보를 보호하며 접근성이 높은 것입니다.

 

다만 탈중앙성 확보 여부에 따라 기존 법으로는 디파이를 규제하기 어려울 수 있습니다.

개인적으로는 없는 것이 좋은 것인지..? 잘 모르겠네요.

 


4. 구성 위험 감소

대부분의 디파이는 금융 기본요소나 Money legos를 사용합니다.
Compound 등은 빌드할 다른 속성이나 프로토콜을 기반으로 하는데 기본 프로토콜이 자주 사용되지 않은 경우 안전하지 않은 디파이 프로젝트라고 합니다.

기본 프로토콜 중 하나에 위험이 있으면 확실히 영향을 미치기 때문에 좋은 디파이는 구성 위험을 최소화하기위해서 시간 테스트나 전장 테스트 프로토콜을 거쳐야합니다.

따라서 투자 전 구성 위험과 백서를 잘 살펴봐야합니다.


5. 좋은 키 관리, 그리고 더 나은 DAO
DAO는 (Decentralized Autonomous Organization의 약자로 탈중앙화 자율 조직을 말합니다.

기본 기능은 미리 프로그래밍된 규칙에 의해 관리자없이 자율적으로, 분산 합의 프로토콜을 통해 조절되는 것 입니다.

DAO의 장점은 부패 방지, 자체적인 자금 조달 등이 있습니다.

완벽한 DAO는 없지만 근본적으로 DAO를 통해 금융 외적으로 발생할 수 있는 문제들을 줄일 수 있습니다.
스마트 컨트랙트를 위해 한명이 관리하는 것 보다는 여러명이 관리하는 것이 더 낫기 때문에 키 관리는 매우 중요한 요소입니다.


6. Rug Pull
러그풀이란 디지털 자산 상태계에서 프로젝트가 갑자기 사라지거나,

엑시트 스캠 (먹튀)이 일어나 해당 프로젝트에 투자한 사용자가 피해를 당하는 것입니다. 

 

유동성이 충분해지면 자금을 인출하는 것인데요,
디파이 시장이 성장해 활황을 보이지만 이런 사기도 있으며 특히 신생 디파이일수록 주의해야합니다.

러그풀을 방지하기 위해서는 링크드인 등의 여러 SNS 계정을 통해 팀에 실제 이름이 있는지를 확인해야하며, 익명의 사람이라면 매우 조심해야합니다.

또한 토큰을 일정 기간 의무로 보유하도록 유동성 배당 프로토콜 등을 도입하는 방법 등도 있습니다.

 


7. 공정한 출시
VC 자금이 없고 사전 채굴 및 보상이 없는 것, 즉 DAO의 출시가 공정한 것을 말합니다.
따라서 사전에 참여했더라도 약간의 보상은 받을 수 있으나 과하지는 않아야합니다.

프로토콜 경제에선 플랫폼의 운영자가 자의적으로 규칙을 바꿀 수 없도록 하기 위해 블록체인 기술을 적용합니다.
이를 통해 투명성과 공정성을 높이고 디지털 자산을 매개로 거래비용과 시간을 줄입니다.

공정한 출시는 디파이 뿐만 아니라 모든 블록체인 프로젝트에서 가장 중요한데요, 이는 앞으로도 더 중요해질 것입니다.


8. 자기 통제
디파이에 필수적이며 매우 중요한 요소인데요,
디파이의 장점은 중앙 기관의 통제가 없어 구성원들간의 합의 하에 자유롭게 운영되는 것입니다.
승인을 대기받지 않아도 바로 진행할 수 있습니다.

덧붙이면 블록체인 기술의 스마트 컨트랙트 기반 P2P형태로 금융 시스템을 구축하기 때문에 담보 대출 및 대출 분야에서 가장 많이 사용되며, 따라서 현재 은행업무의 상당 부분을 대체할 수 있습니다.


9. 합법적인 재정 신청
디파이는 다양한 유형의 탈중앙화 거래소의 집계여야합니다.즉 금융 애플리케이션을 말하는데, 디파이는 금융 응용 프로그램이기 때문에 각종 파생상품 등의 프로젝트일 수 있습니다.

비트코인이나 이더리움을 조합으로 사용하는 DAI와 같이 디지털 자산을 담보로 한 알고리즘 기반의 스테이블 코인을 가질 수 있으며 재정적 응용입니다.


10. 오픈 소스
속일 수 없고 내부 거래자 위험이 없는 것을 증명해야 하며 구조를 잘 구성해 모든 사람에게 공정해야합니다.
(앞서 말한 러그풀 및 공정한 출시와 비슷한 맥락이죠.)

소수의 사람만을 위한 프로젝트라면 그 사람들만 참여하고 끝날 것입니다.
더 많은 사람들이 참여할 수 있도록 파이 전체를 키우는 것이 좋은 디파이 프로젝트의 요소 중 하나입니다.

 


이렇게 좋은 디파이 프로젝트 요소들에 대해 알아보았습니다.

앞으로도 여전히 디파이 서비스는 결합성이 높아지며 새로운 디파이 서비스가 계속해서 등장할 것이기 때문에, 투자를 위해서는 디파이 시장의 방향이 어떻게 흘러갈지 관심을 갖고 주목해야 합니다.

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